▲ 카르타 로고 [출처=카르타]

미국 AI 네이티브 생태계인 카르타(Carta)에 따르면 룩셈부르크 금융감독위원회(Commission de Surveillance du Secteur Financier)로부터 금융 부문 전문업자(Specialised Professional of the Financial Sector)로서 운영할 수 있는 승인을 받았다.

이번 승인은 등록 대리인, 법인 주소지 제공 대리인, 회사 설립 및 관리 서비스, 금융 부문 행정 대리인, 고객 커뮤니케이션 대리인 등 5가지 법정 기능을 포함한다.

룩셈부르크 펀드 운용사에게 서비스를 제공하고 있는 플랫폼에 라이선스 기반 펀드 행정 및 명의개서 대리 서비스를 직접 추가한다.

룩셈부르크는 세계에서 2번째로 큰 펀드 설립지로 약 5000개의 대체투자펀드 법인이 € 1조 유로 이상의 자산을 운용하고 있다.

또한 1000개 이상의 미국 및 아시아태평양 펀드 운용사가 병행 구조 또는 피더(feeder) 구조를 운영하는 선호되는 관할지로서 US$ 3330억 달러 이상의 운용자산(AUM)을 대표한다.

이러한 구조에 걸쳐 운영되는 운용사에게 행정 업무는 역사적으로 분절, 즉 각 관할지별로 별도 시스템, 각 기능별로 별도 관계, 그리고 이들을 서로 연결하기 위한 수작업을 의미했다.

PSF 승인은 카르타의 룩셈부르크 서비스를 완성한다. 룩셈부르크 병행 또는 피더 펀드를 보유한 기존 카르타 고객들은 이제 관할지 전반에 걸쳐 하나의 기록 시스템을 갖게 된다.

카르타의 플랫폼 기능에 의존해 온 룩셈부르크 펀드 운용사는 이제 펀드 행정 및 명의개서 대리 서비스를 동일한 시스템으로 가져올 수 있다.

룩셈부르크 펀드 고객은 전 세계 고객들을 위해 펀드 회계, 고객 확인(KYC) 및 마감을 이미 처리하고 있는 동일한 플랫폼 위에 구축된 라이선스 기반 현지 행정 대리인을 이용할 수 있게 된다..

카르타는 이번 승인과 함께 실제 운영 중인 룩셈부르크 특화 기능 제품군을 출시했다. 룩스 클로징스(Lux Closings)는 해당 SCSp, SCS, SA, SCA 및 FCP 법인 유형에 대해 RAIF, SIF, SICAR 및 관련 규제 상태 전반에 걸쳐 규정을 준수하는 펀드 구조 클로징을 지원한다.

실시간 상태 추적 기능이 있는 통합 KYC 양식은 GP가 플랫폼 내에서 직접 LP 온보딩을 확인할 수 있도록 가시성을 제공한다.

카르타의 AI 에이전트는 전체 플랫폼을 뒷받침하며, 완전한 감사 추적과 함께 관할지 전반의 데이터를 조정한다. 현금 거래의 90%는 24시간 이내에 자동 조정되고, 출자 요청(Capital Call)의 90%는 24시간 이내에 설정된다.

모든 AI 지원 워크플로는 사람이 검증하며, CSSF 요건을 충족하고 룩셈부르크의 규제 환경이 요구하는 감사 추적을 제공하도록 설계되었다.

지난 12개월 동안 4건의 인수, LP 포트폴리오 분석, 대출 운영, 카르타 CRM 및 카르타 로(Carta Law)는 플랫폼을 프라이빗 마켓을 위한 완전한 ERP 제품군으로 확장했다.

룩셈부르크에서 LP 포트폴리오 분석은 유한책임 파트너들에게 모든 펀드에 걸친 단일 포트폴리오 뷰를 제공하는데, 이는 본질적으로 피더 펀드 투자자를 위한 허브인 관할지에서 특히 가치 있는 기능이다.

대출 운영은 플랫폼을 확장하여 동일한 PSF 라이선스 내에서 펀드 행정의 두 번째 잠재 시장으로서 사모 신용을 공고히 한다.

카르타는 룩셈부르크의 더 광범위한 금융 생태계와 연결되도록 구축되었다. 펀드 매니저가 이미 의존하고 있는 잘 확립된 수탁 은행 및 기타 서비스 제공업체와 함께 협력한다.

카르타의 역할은 이러한 관계를 하나의 플랫폼으로 모아 모든 당사자가 동일한 데이터에 대해 동일한 뷰를 갖도록 하는 것이다.