▲ 미래에셋증권 로고[출처=미래에셋증권]미래에셋증권(설립자 및 GSO 박현주,대표이사 부회장 김미섭·허선호)에 따르면 개인종합자산관리계좌(ISA) 잔고가 6일(월) 기준으로 4조 원을 돌파했다.2024년 10월 말 3조5000억 원 돌파 후 약 2개월 만에 5000억 원이 증가하면서 ISA 잔고가 4조 원을 돌파한 것이다.ISA는 주식, ETF, 채권, 예금 등 다양한 금융상품을 하나의 계좌에 모아 투자하면서 세제혜택을 받을 수 있는 상품이다.배당, 이자소득, 국내 상장주식 이익과 손실 등을 합산해 일반형 기준 최대 200만 원(서민형 최대 400만 원)까지 비과세되고 이를 초과하는 금액에 대해서는 9.9퍼센트(%) 분리과세 혜택이 있다.2021년 증권사에서만 가입 가능한 중개형 ISA가 도입된 이후 국내 주식과 채권 투자가 가능해지며 투자매력이 크게 확대됐다.또한 배당과 이자소득으로 구분되는 국내상장 해외 상장지수펀드(ETF)에 대한 고객의 니즈가 더해져 가입금액과 가입자 수가 가파르게 증가했다.실제로 미래에셋증권 중개형 ISA 계좌에서 투자하는 상품을 분석해보면 ETF/ETN이 52%, 국내주식이 29%, 채권 및 펀드가 5%로 구성돼 있어 고객들의 투자 니즈가 잘 반영돼 있다.최근 해외시장 성과가 양호한 것을 바탕으로 국내상장 해외ETF 잔고가 1조6400억 원으로 가장 큰 비중을 차지하고 있다. 고객의 투자 편의성을 위해 다양한 모바일 서비스를 제공하고 있다.직접 주식과 채권 투자가 가능한 ‘중개형’과 예금 가입이 가능한 ‘신탁형’까지 ISA 유형변경이 간편하며 매주 업데이트되는 ‘이번주 챙겨볼 금융상품’, ‘뉴스로 보는 투자아이디어’ 등 다양한 콘텐츠를 통해 투자정보도 함께 제공하고 있어 고객들로부터 큰 호응을 얻고 있다.ISA계좌는 3년 이상 보유했을 경우, 연금 전환 시 전환금액의 최대 10%(최대 300만 원)까지 추가적인 세액공제 혜택을 받을 수 있다.실제로 2024년 미래에셋증권 연금으로 전환된 ISA 만기자금은 2,992억원으로 전년 대비 11배 이상 증가했다. 이는 ISA의 비과세 세제혜택 뿐만 아니라 연금전환을 통해 연말 세액공제까지 받을 수 있다는 점도 함께 고려하여 ISA.를 이용하는 투자자들이 많아진 것으로 볼 수 있다.현재 미래에셋증권은 비대면으로 계좌를 개설할 경우 국내상장 주식 온라인 매매수수료 평생우대(0.0036396%만 고객 부담)를 받을 수 있다.2025년 3월31일까지 중개형 ISA에 500만 원 이상 순입금을 하거나 장외채권, 펀드, ELS 등 금융상품 300만 원 이상 순매수 고객에게 최대 28만원까지 투자 지원금을 전원 지급하는 이벤트를 진행하고 있다.자세한 내용은 미래에셋증권 모바일앱 ‘M-STOCK’ 또는 홈페이지에서 확인이 가능하다.미래에셋증권 관계자는 “ISA를 통해 절세혜택을 극대화하기 위해서는 ISA와 연금을 연계한 투자 플랜이 필요하다. 고객수익률 극대화를 위한 양질의 서비스를 제공하기 위해 심혈을 기울일 것이다”고 밝혔다.

▲ 하나은행 로고 [출처=하나은행]하나은행(은행장 이승열)에 따르면 서울특별시 강서구에 위치한 메이필드호텔 서울에서 메이필드호텔 서울(대표이사 김영문)과 시니어 손님 대상 최적의 맞춤형 자산관리 서비스 제공을 위한 업무협약을 체결했다.이번 업무협약은 메이필드호텔 서울이 준비하는 시니어타운 ‘더해든(THE HEADEN)’의 입주자를 대상으로 하는 맞춤형 금융 솔루션을 제공하기 위해 마련됐다.하나은행이 제공하는 전문적인 종합자산관리 서비스는 ‘더해든(THE HEADEN)’의 입주자들에게 생애 플랜과 자산 보유 형태에 맞는 자산관리 프로그램을 설계해준다.아울러 입주자들의 입소부터 자산관리, 증여·상속에 이르기까지 시니어의 라이프 스타일에 맞는 서비스를 제공한다.참고로 ‘더해든(THE HEADEN)’은 메이필드호텔 서울의 쾌적한 자연환경과 5성 호텔의 프리미엄 서비스를 제공하는 시니어타운이다.특히 하나은행은 자산관리 및 상속 설계 특화 부서인 ‘리빙트러스트센터’ 소속 세무·법률·부동산 전문가 및 전문 금융 컨설턴트들이 한 차원 높은 서비스를 제공할 예정이다.하나금융의 시니어 특화 서비스 브랜드인 ‘하나 더 넥스트’를 통해 보증금 및 관리비 납부를 위한 신탁 상품과 유언대용신탁 등의 맟춤형 상품을 설계하고 이를 손님 니즈에 맞게 추천한다.한편 하나은행은 2010년 4월 금융권 최초 유언대용신탁인 ‘하나 Living Trust’ 출시를 비롯해 △치매안심신탁 △장애인신탁 △후견신탁 △봉안신탁 등 다양한 생활밀착형 신탁 상품과 자산관리 플랜을 통해 상속·증여, 후견지원 등 상황에 맞춘 생활지원 금융 서비스를 제공하고 있다.이재철 하나은행 신탁사업본부 부행장은 “하나은행과 메이필드호텔 서울이 초고령사회에서 시니어 손님들에게 꼭 필요한 차별화된 서비스 제공을 위한 파트너로 만나 발휘하게 될 시너지가 기대된다”고 설명했다.또한 “앞으로도 최적의 맞춤형 금융 솔루션 제공을 통해 차별화된 시니어 산업의 금융 서비스 확대를 위해 노력하겠다”고 밝혔다.